IA para investimentos: como ter um consultor de investimentos virtual

O uso da inteligência artificial em investimentos está transformando a maneira como empresas e pessoas gerenciam suas estratégias financeiras. Essa tecnologia permite a automação de tarefas e simplificação de processos complexos, como a análise de dados, tornando-os mais ágeis e eficientes.

Além de rentável, a IA também deve democratizar o acesso a estratégias de investimento, facilitando a criação de portfólios personalizados e a gestão de ativos. Neste artigo, vamos explorar como a inteligência artificial nos investimentos pode gerar esses benefícios e como você pode usá-la para criar seu próprio consultor financeiro inteligente.

O que é inteligência artificial em investimentos?

A inteligência artificial é uma tecnologia que permite que máquinas realizem tarefas que normalmente exigiriam inteligência humana, como aprendizado, raciocínio e resolução de problemas. No setor de investimentos, a IA é usada para analisar grandes volumes de dados, prever tendências de mercado e automatizar processos de decisão.

Isso é possível graças a algoritmos e técnicas de machine learning, que analisam dados em larga escala, identificam padrões e sugerem ações com potencial de valorização.

Por exemplo, assistentes virtuais como Siri ou Alexa utilizam IA para entender e responder a comandos, e, em investimentos, a IA pode analisar dados de ações, identificar padrões e recomendar oportunidades promissoras. Ela consegue prever se vale a pena comprar uma ação, responder perguntas sobre tendências ou setores específicos e oferecer recomendações personalizadas para investidores. Isso torna as decisões de investimento mais informadas e eficientes.

Na prática, a IA em investimentos funciona como uma ferramenta inteligente que aprimora a precisão e a velocidade de análise, permitindo que investidores tomem decisões mais embasadas. Com esses benefícios, espera-se que o mercado global de IA aplicada a investimentos alcance cerca de US$ 130 bilhões até 2027.

A importância da IA para investimentos de iniciantes 

Para quem está começando a investir, a inteligência artificial pode ser uma poderosa aliada na tomada de decisões como mencionado anteriormente. A sua capacidade de analisar grandes volumes de dados e oferecer recomendações personalizadas ajuda o investidor a fazer escolhas mais informadas. Isso é especialmente valioso em um mercado financeiro complexo e que muitas vezes aparenta ser intimidador para iniciantes. Nesse ambiente, onde cada decisão envolve dinheiro, contar com uma IA que trabalha com precisão sobre dados e números aumenta as chances de resultados mais precisos e seguros.

Além disso, a IA é uma ferramenta que consegue segmentar o público no mercado financeiro, alinhando recomendações aos objetivos e perfis de cada investidor. Por exemplo, se você é um investidor conservador, a IA pode sugerir opções de menor risco, enquanto, para um perfil mais arrojado, as recomendações podem incluir análise de ações com maior potencial de retorno. Esses insights são apresentados de forma clara e acessível em dashboards interativos, que permitem ao usuário visualizar e entender os dados em tempo real. 

Ganhando dinheiro com IA – Eduardo Garufi

A inteligência artificial está revolucionando a maneira como investimos, permitindo que qualquer pessoa como eu e você tenha acesso a estratégias que antes estavam disponíveis apenas para especialistas. Alguns anos atrás o sucesso no mercado financeiro exigia anos de estudo, experiências com ganhos e perdas e uma dedicação intensa para entender suas complexidades. Agora, com o avanço da IA, é possível aproveitar essa tecnologia para gerenciar e impulsionar investimentos de forma automatizada e eficiente.

Um exemplo prático desse potencial transformador é o algoritmo criado por Eduardo Garufi. Esse investidor que começou sem conhecimento técnico e, em mais de 10 anos, desenvolveu uma ferramenta capaz de potencializar ganhos. Seu algoritmo automatiza decisões, reduzindo riscos e maximizando lucros sem que o investidor precise acompanhar o mercado constantemente. Imagine apertar apenas alguns botões e deixar que a tecnologia trabalhe por você, economizando tempo e melhorando resultados.

Para ter uma ideia da eficácia dessa ferramenta que Garufi desenvolveu, recentemente, entre os dias 13 e 22 de maio de 2024, o algoritmo gerou um impressionante retorno de 1.358% em uma única operação com Ethereum, uma das criptomoedas mais estáveis do mercado. Isso significa que, quem investiu R$ 500, por exemplo, viu esse valor se multiplicar para R$ 7.250, enquanto quem entrou com R$ 5.000 terminou a operação com impressionantes R$ 72.500. Esse é o poder da IA aplicada ao mercado financeiro: ela transforma análise de dados complexa em oportunidades acessíveis até para quem não é programador.

Quais as aplicações da inteligência artificial em investimentos?

É evidente que a inteligência artificial está revolucionando o setor de investimentos, mas o que nem todos percebem é o quanto ela está facilitando o processo para o investidor comum. Além da eficiência e precisão, a IA simplifica o acesso a estratégias antes complexas, tornando o investimento mais acessível e poderoso para todos. Veja como essa tecnologia vai além da automação e transforma, de fato, o modo de investir:

1. Negociação algorítmica
   A IA utiliza algoritmos avançados para avaliar dados históricos e em tempo real, identificando as melhores oportunidades de mercado e realizando negociações automáticas. Essa prática torna as decisões de investimento mais rápidas e precisas, maximizando as chances de lucro em momentos ideais.
2. Gestão de portfólio e diversificação
   A IA ajuda investidores a otimizar suas carteiras, sugerindo ajustes para diversificação e melhorando a alocação de ativos com base no perfil de risco e nos objetivos individuais de cada investidor.
3. Previsão de tendências de mercado
   Com a capacidade de analisar vastas quantidades de dados em tempo real, a IA identifica padrões e antecipa mudanças no mercado, auxiliando na previsão de tendências.
4. Análise de riscos
   A IA avalia os riscos associados a diferentes ativos e estratégias de investimento, com base em dados históricos e condições atuais do mercado. Ela ajuda a identificar potenciais riscos e a propor estratégias para minimizá-los, tornando o processo de investimento mais seguro e embasado.
5. Identificação de oportunidades de investimento personalizadas
   Com base nas preferências e no histórico de investimentos dos clientes, a IA oferece recomendações personalizadas que atendem às metas específicas de cada investidor, como aposentadoria ou diversificação.
6. Suporte ao investidor com assistentes de IA
   Assistentes virtuais e chatbots ajudam investidores a obter informações rápidas sobre seus portfólios e responder a dúvidas sobre o mercado ou sobre uma ação em específico.

Qual é a melhor IA para investimentos?

Quando falamos sobre a “melhor” inteligência artificial para investimentos, é importante considerar fatores como as funcionalidades oferecidas, os custos, a complexidade da implementação e, principalmente, como a ferramenta se adapta às suas necessidades específicas.

Ferramentas comerciais prontas para uso, como Bloomberg Terminal e Eikon da Refinitiv, são soluções conhecidas no mercado financeiro. Elas oferecem dados em tempo real, análises aprofundadas e uma gama de funcionalidades a um custo mensal elevado. Por outro lado, também é possível desenvolver a própria ferramenta. Um exemplo disso é o StocksGPT, um consultor de investimentos virtual que você aprende a criar do zero na Asimov Academy. Dá só uma olhada em como ele funciona:

Com um projeto assim, você tem a possibilidade de criar um assistente financeiro personalizado que pode analisar e prever tendências do mercado de ações, respondendo a perguntas específicas e fornecendo insights estratégicos. A grande vantagem é que ele não possui custos de assinatura, uma vez que você implementa e programa a ferramenta por conta própria.

Portanto, a escolha da melhor IA depende de sua disposição para aprender e desenvolver a ferramenta (como é o caso do StocksGPT) e dos recursos que deseja em uma solução comercial já pronta. 

Conheça as 5 melhores ferramentas para sua estratégia financeira

1. AlphaSense – inteligência de dados para decisões estratégicas 

AlphaSense é uma plataforma de pesquisa inteligente. Ela ajuda empresas a extrair informações estratégicas rapidamente, aproveitando aprendizado de máquina e processamento de linguagem natural. Fundada por Jack Kokko e Raj Neervannan, a AlphaSense resolve a limitação das pesquisas manuais. Dessa forma, permite que analistas e gestores cortem o ruído e obtenham insights valiosos de diversas fontes em questão de segundos. Além disso, com a capacidade de acessar bilhões de pontos de dados, AlphaSense se torna uma ferramenta indispensável para decisões ágeis e embasadas.

2. Wealthfront – soluções de investimento e crescimento de patrimônio 

Wealthfront é uma plataforma que oferece diversas opções para investir, poupar e maximizar o retorno financeiro de forma automatizada. Com rendimento competitivo de 4.50% em contas de alto rendimento, Wealthfront permite a construção de um portfólio seguro e eficiente. 

A plataforma disponibiliza contas diferenciadas. Uma delas é a de Treasuries, que oferece baixo risco e isenção de impostos estaduais. Além disso, existe uma conta de investimentos automatizados. Essa conta diversifica o portfólio para maximizar os retornos a longo prazo. Os usuários também podem optar por investir na análise de ações específicas de interesse. Dessa forma, é possível criar uma estratégia personalizada com uma plataforma premiada e fácil de usar.

Se você é um investidor focado em criptomoedas ou em trade de curto prazo, estas ferramentas de IA são ideais para analisar o mercado e potencializar suas estratégias:

3. Trade Ideas – ferramentas avançadas de análise de mercado 

Com Trade Ideas, investidores têm acesso a uma plataforma de análise técnica completa que, ademais, oferece desde sinais de negociação personalizados até gráficos detalhados e screeners configuráveis. Primeiramente, com mais de 500 pontos de dados, o usuário pode definir alertas, monitorar gráficos em tempo real e, inegavelmente, personalizar totalmente sua interface. Aliás, é possível incluir múltiplos monitores e realizar integração com corretores. Sobretudo, essa ferramenta é uma aliada poderosa para traders que buscam uma análise de mercado aprofundada e, assim, controle total sobre suas estratégias de investimento. Adicionalmente, o Trade Ideas disponibiliza módulos como o Brokerage Plus para simulação e backtesting.

4. Zignaly – parcerias com Traders profissionais 

Zignaly conecta investidores a traders profissionais, além disso, oferece uma plataforma segura e acessível, com custódia dos fundos na Binance. Atualmente, a plataforma opera desde 2018, sem taxas mensais e com lucros distribuídos diariamente, o que incentiva o crescimento financeiro dos usuários com um mínimo inicial de apenas $10. Assim, com foco na segurança e transparência, Zignaly é ideal para quem quer confiar seus investimentos a especialistas, proporcionando sobretudo uma experiência simplificada e acessível no mercado.

5.Tickeron – inteligência artificial para análise de ações 

Tickeron é uma plataforma de negociação avançada que, atualmente, utiliza IA para investimentos e para prever movimentos de mercado, além disso, oferece ferramentas de análise em tempo real. Ademais, com um banco de dados que armazena informações de transações em tempo real e um minuto de atraso para negociações abertas, Tickeron possibilita que traders mantenham o controle sobre o mercado. Assim, a plataforma oferece comparações de estratégias, insights de machine learning e estatísticas dinâmicas, garantindo, sobretudo, que os investidores estejam sempre informados para tomar decisões ágeis e acertadas em um ambiente em constante mudança.

Crie seu próprio consultor financeiro com IA

Com o StocksGPT, você pode criar seu próprio assistente financeiro com inteligência artificial, que realiza análises de mercado, identificar tendências e responde a dúvidas de investimento. Essa ferramenta foi desenvolvida para o investidor que quer mais controle e autonomia sem precisar pagar por consultorias caras ou depender de dicas genéricas. A ideia é proporcionar uma solução personalizada e ajustável, que torna o uso de IA acessível, mesmo para quem não tem experiência em programação.

No projeto, você aprenderá de forma prática e simplificada a construir um consultor financeiro capaz de evoluir conforme suas necessidades e o crescimento do seu portfólio. Nossa abordagem elimina a complexidade das planilhas tradicionais e permite que você acompanhe seus investimentos com segurança, confiança e inteligência. É o primeiro passo para transformar sua experiência de investimento com uma tecnologia feita por você e para você, sempre disponível no seu navegador.

StocksGPT – Criando um consultor financeiro com ChatGPT